Политика AML/KYC

Данная Политика AML/KYC разработана и внедрена администрацией сервиса bit100k.com для предотвращения преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности.

При разработке Политики учитывались требования межправительственной организации FATF, а также Европейское регулирование AML, которое основывается на ряде законодательных директив, а именно, Шестой директивы по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), выпушенной ЕС, которая вступила в силу 02 декабря 2018 года.

Также учитывались следующие законодательнык акты, направленныу на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма:

• 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843);

• Закон о доходах от преступлений 2002 года;

• Законы о терроризме 2000 и 2001 годов;

• Закон о борьбе с терроризмом 2008 года;

• Санкционные уведомления Казначейства;

Политика AML/KYC bit100k.com

1. Сервис bit100k.com придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML).

2. Целью данных мер является демонстрация того, что Сервис bit100k.com серьёзно относится к любым попыткам использовать свои услуги в незаконных целях.

3. Сервис bit100k.com предостерегает пользователей от попыток использования Сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования Сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис bit100k.com устанавливает условия ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

4.4. Пользователь дает свое согласие Сервису на учет, обработку и хранение всех данных об активности Пользователя и его личных данных в течение всего времени использования Сервиса.

4.5. Пользователь дает свое согласие Сервису на проведение любых исследований, которые Сервис сочтет необходимыми для проведения, а также к привлечению третьих лиц для достижения целей исследований. Данное согласие дается один раз и распространяется на неограниченное количество исследований на протяжении всего времени хранения данных согласно п.п.4.4. настоящей Политики AML.

4.6. Для проведения процедуры идентификации личности (KYC) Пользователь дает свое согласие Сервису на привлечение специализированных сервисов (третьей стороны).

4.7. Пользователь дает согласие на проверку всех проводимых транзакций сервисом Amlbot. Адреса кошельков всех проводимых транзакций пройдут автоматическую AML-проверку на предмет причастности к таким понятиям как: Darknet Service, Illegal Service, Mixing Service, Darknet Marketplace, Scam, Fraudulent Exchange, Gambling, Stolen Coins, Ransom и т.д.

В случае выявления связи и/или если процент риска составляет более 50%, обмен останавливается и инициализируется процедура возврата средств на кошелек, с которого поступили средства.

4.8. Для возврата средств, нужно предоставить скриншот экрана (видео запись) перевода с кошелька, а также хэш транзакции и адрес криптовалюты с почты, указанной в заявке для обмена.

4.9. Возврат может быть выполнен только на счет Пользователя, указанного в Заявке или с которого Сервис принял Активы, за исключением случаев в п.п.4.10. Политики.

Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.

4.10. Сервис может пойти на уступки и выполнить Возврат на счет Пользователя, отличный от указанного в Заявке, после прохождения полноценного KYC согласно пункту 4.6., если требуется вернуть криптовалютный Актив или токены.

4.11. Комиссия Сервиса за выполнения Возврата удерживается из суммы возвращаемого пользователю Актива.

4.12. Возврат может быть выполнен только на сумму, не превышающую сумму Актива, отправленную Пользователем на счета Сервиса для Обмена.

4.13. За Возвраты, предусмотренные Политикой, Сервис удерживает комиссию в размере 3%.

5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

приостановить выполнение обменной операции пользователя на время проведения расследования;
вернуть средства согласно п.п.4.9. за вычетом комиссий согласно пунктам 4.11, 4.12., 4.13.;
запросить дополнительную информацию, касающуюся платежей;

6. Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

по запросу правоохранительных органов;
по решению судов разных инстанций;
по запросам администраций Платежных систем.

Политика KYT

KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует сайт bit100k.com не по назначению.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем, или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов.

В этом случае Сервис bit100k.com оставляет за собой полное право:

1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем.

2. Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы.

3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.

4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента.

5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента.

7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.

8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.

9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.

Страна пребывания

Сервис bit100k.com не принимает пользователей, которые проживают в странах с повышенным критерием рисковости. Все клиенты, проживающие в перечисленных ниже странах, запрещены к обслуживанию на Сервисе и не могут быть приняты в качестве Пользователей.
Критерии, использованные для составления списка стран, следующие:

• Transparency International;

• Know Your Country;

• Список юрисдикций FATF с высоким уровнем риска;

• Список юрисдикций ЕС с высоким уровнем риска;

• Страны, в которых цифровые активы запрещены или существуют ограничения на торговлю;

• Страны, в которых не запрещены цифровые активы;

• Страны, подпадающие под режим санкций Совета Безопасности ООН.

Список стран:

Также Сервис не принимает пользователей из спорных территорий, так как они не предоставляют общепризнанных официальных документов, в том числе:

Заключение

В связи с вышеизложенным, Cервис bit100k.com не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения использования Сервиса bit100k.com в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.